个人工程挂靠纠纷中的民间借贷诉讼策略及法律风险防范

随着建筑市场的快速发展，工程挂靠现象屡见不鲜。工程挂靠，是指施工企业之间的一种合作方式，表现为没有资质的实际施工人以有资质的建设施工企业的名义承揽工程，并向有资质的企业缴纳一定管理费或其他费用的现象。在实际操作中，工程挂靠往往伴随着复杂的法律关系，尤其是当挂靠方需要通过民间借贷融资时，容易引发一系列民事纠纷甚至刑事风险。

结合提供的文献资料，从法律行业的专业视角，深入分析个人工程挂靠过程中涉及的民间借贷诉讼问题，并提出相应的风险防范建议。

工程挂靠与民间借贷的基本法律关系

在工程挂靠模式下，挂靠方通常会以被挂靠企业的名义承接工程项目。由于挂靠方本身往往缺乏足够的启动资金，其在施工过程中往往会借助民间借贷融资。这种融资行为既可以发生在项目初期的投标阶段，也可以用于支付材料款、人工费等施工过程中的各项支出。

个人工程挂靠纠纷中的民间借贷诉讼策略及法律风险防范 图1

根据《中华人民共和国民法典》第六百六十七条的规定：“借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。”在工程挂靠纠纷中，若挂靠方与出借人签订民间借贷协议，双方的权利义务关系应当适用借款合同的相关规定。在司法实践中，涉及工程挂靠和民间借贷的关系需要特别注意以下几点：

1. 民间借贷的资金用途：是否用于特定的工程项目？若有证据证明借款确实用于工程建设，可能会影响法院对民间借贷法律关系的认定。

2. 借款人的主体资格：挂靠方是否具备完全民事行为能力？若挂靠方为个人，则应当审查其是否具备独立承担民事责任的能力。

3. 担保情况：是否存在抵押、质押或其他担保措施？

特别需要注意的是，在相关判例中明确指出，如果挂靠方以被挂靠企业的名义借款，而被挂靠企业对此不知情或者未从借款中实际获益，则通常会被认定为挂靠方的个人行为。

工程挂靠与民间借贷纠纷典型案例分析

根据文献资料提供的案例，我们可以出以下几种典型的争议情形：

案例一：挂靠方擅自借款引发的纠纷

某挂靠方张三以被挂靠企业“某建设公司”的名义承接了一个工程项目。在施工过程中，张三因资金紧张，未经被挂靠企业同意，以个人名义向李四处借款60万元用于支付工程款及相关费用。后因借款人李四无法联系到张三还款，遂将“某建设公司”一并诉至法院。

个人工程挂靠纠纷中的民间借贷诉讼策略及法律风险防范 图2

法律分析：

根据《中华人民共和国民法典》第七百条的规定：“挂靠人以被挂靠人的名义对外从事活动，导致他人请求承担民事责任的，挂靠人应当依法承担责任；被挂靠人有过错的，也应当承担相应的责任。”在本案中，若“某建设公司”确实未参与借款行为且对此不知情，则其无需承担还款责任。张三作为实际借款人仍需独立承担还款义务。

案例二：挂靠关系与民间借贷交叉引发的风险

王五作为实际施工人，在被挂靠企业“某建筑公司”的名义下承接了一个工程项目。为支付前期投标费用及开工准备金，王五以个人名义向赵六借款20万元，并约定将工程竣工后的部分利润作为还款来源。由于工程因故停工，王五未能按期偿还借款本息。

法律分析：

挂靠关系并不足以成为认定民间借贷合法性的依据，但可以通过以下主张抗辩：

1. 证明借款未实际用于工程建设；

2. 主张债务超出个人能力范围，需被挂靠企业承担连带责任；

3. 纠纷因工程停工而产生，属于不可抗力或情势变更。

需要注意的是，法院在审理此类案件时通常会重点审查民间借贷的具体用途及相关协议的签订过程，以判断是否存在虚假诉讼的可能性。

工程挂靠与民间借贷纠纷中的风险防范建议

为了降低工程挂靠过程中因民间借贷引发的风险，可以从以下几个方面着手：

1. 规范挂靠行为

挂靠方应当尽量避免以被挂靠企业的名义对外借款或签订其他经济合同。

若确需以被挂靠企业名义融资，则应事先与被挂靠企业签订书面协议，明确双方的权利义务关系，并报备相关资金用途。

2. 完善财务管理制度

挂靠方应当建立规范的财务体系，确保所有借款资金流向工程项目，并保留完整的财务凭证。

被挂靠企业在接受挂靠时，应核实挂靠方的财务状况及还款能力，避免因挂靠方的债务问题影响自身声誉。

3. 加强法律风险提示

在民间借贷前，借款人应当专业律师或法律顾问，确保借款行为符合法律规定。

被挂靠企业可以通过加入“借款免责声明”等降低自身的法律风险。

4. 选择合理的争议解决

在工程挂靠与民间借贷纠纷发生后，可以采取以下争议解决：

1. 协商调解：优先通过友好协商或第三方调解的解决问题。

2. 诉讼仲裁：若协商未果，可以选择向法院提起诉讼或申请仲裁。

需要注意的是，在司法实践中，法院通常会对工程挂靠中的民间借贷关行严格审查。当事人应当尽量提供完整的证据链（如借款合同、转账记录、资金用途说明等）以佐证其主张。

司法实践中的裁判规则及注意事项

（一）裁判规则

1. 挂靠方以被挂靠企业名义借款的，通常由挂靠方承担还款责任，除非被挂靠企业对借款行为有明确意思表示且实际受益。

2. 若民间借贷资金未直接用于工程项目建设，则容易被视为挂靠方的个人债务。

3. 在挂靠关系中，挂靠方与出借人恶意串通虚构债务的，可能被认定为虚假诉讼，进而承担相应的法律责任。

（二）注意事项

1. 债权人为防止自身利益受损，应当要求借款人在借款协议中明确资金用途，并在履行过程中密切关注借款人是否发生重大经营变化（如项目停工、挂靠关系解除等）。

2. 被挂靠企业在发现挂靠方存在不当融资行为时，应立即采取措施（如通知债权人终止合作）以降低风险。

工程挂靠与民间借贷的关系复杂多样，在司法实践中往往涉及多重法律问题。作为挂靠方和被挂靠企业，应当严格规范自身的经营行为，并通过完善的合同管理及财务制度来预防法律风险的发生。若在实际操作中遇到类似纠纷，建议及时寻求专业律师的帮助，以便更好地维护自身合法权益。

在未来的司法实践中，随着建筑市场规范化程度的提高以及法律对工程挂靠问题的进一步细化，我们有理由相信相关争议将得到更加公正和合理的解决。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）