原告不是实际出借人|虚假诉讼认定与法律后果分析

我国民商事审判中虚假诉讼现象频发，尤其在民间借贷领域更为突出。一些行为人出于规避债务、非法利益输送等目的，故意虚构或夸大案件事实，甚至编造完全不存在的法律关系提起诉讼，严重损害了司法公信力和他人合法权益。重点分析民间借贷纠纷中“原告不是实际出借人”的虚假诉讼表现形式及其法律后果，探讨防范此类行为的有效途径。

虚假诉讼的基本概念与构成要件

虚假诉讼，通常是指行为人为谋取不正当利益，故意捏造事实或虚构法律关系，提起诉讼或者参与诉讼活动的行为。根据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，在民间借贷纠纷中常见以下几种虚假诉讼表现形式：

1. 借款人与第三人恶意串通，虚构债务

2. 出借人并非实际资金提供方，而是通过套取、转贷等方式间接获利

原告不是实际出借人|虚假诉讼认定与法律后果分析 图1

3. 以虚假的银行流水、转账记录作为借款凭证

4. 利用空壳公司或关联主体掩盖真实法律关系

这些行为严重违反了民事诉讼诚实信用原则，破坏了正常的借贷秩序。

“原告不是实际出借人”的典型案例分析

案例一：甲诉乙民间借贷纠纷案

基本事实：

原告甲主张被告乙向其借款10万元，并提供了借条、银行转账记录等证据。经审理查明，甲并非实际资金提供方，而是从丙处套取资金转贷给乙。

法院认定：

本案中，甲作为职业放贷人，通过虚假诉讼手段谋取非法利益，严重违反金融监管秩序和民间借贷规则。法院依法驳回其诉讼请求，并对甲作出罚款处罚。

案例二：丙诉丁民间借贷纠纷案

基本事实：

原告不是实际出借人|虚假诉讼认定与法律后果分析 图2

原告丙主张被告丁向其借款50万元，并提供了转账记录、借条等证据材料。经查，该款项实际来源于戊，并非丙所有。

法院认定：

鉴于丙并非实际出借人，法院认定其诉讼请求缺乏基础事实依据，依法予以驳回，并责令其支付相应赔偿费用。

案例三：己诉庚民间借贷纠纷案

基本事实：

原告己主张被告庚向其借款20万元，并提供了支付宝转账记录。该笔款项实际来源于己的父亲，并非己的个人资金。

法院认定：

法院认为己作为原告主体不适格，且无法证明其与庚之间存在真实的借贷关系，依法驳回起诉。

从上述案例“原告不是实际出借人”的虚假诉讼行为主要包括以下特点：

1. 诉讼请求金额往往较大

2. 借款来源通常涉及套取、转贷等违规手段

3. 资金流转记录异常，存在刻意伪造痕迹

4. 当事人之间往往具有特殊关联关系

虚假诉讼的法律后果

（一）对行为人的法律制裁

1. 行政处罚：

罚款：根据《民事诉讼法》第15条规定，法院可以根据情节轻重予以罚款

拘留：构成妨碍司法秩序的，可依法采取司法拘留措施

2. 刑事责任:

若虚假诉讼行为构成刑法规定的其他犯罪，则应依法追究刑事责任

（二）对当事人的不利后果

1. 丧失胜诉权:

虚假诉讼请求通常会被法院依法驳回

2. 承担赔偿责任：

如虚假诉讼造成他人损失，需承担相应民事赔偿责任

3. 影响个人征信：

不诚信诉讼行为将被记录在案，影响个人信用

（三）对社会的危害

1. 损害司法公信力:

虚假诉讼破坏了法院的正常审判秩序

2. 妨碍民事权益保护:

受害人合法权益无法得到有效维护

3. 影响金融秩序稳定：

窃取高利贷、套取银行资金等行为危害金融安全

防范虚假诉讼的有效措施

（一）完善法律制度

1. 完善民间借贷相关规定:

进一步明确职业放贷人认定标准及规制措施

2. 建立虚假诉讼预警机制:

利用大数据等技术手段加强对异常案件的甄别

（二）加强司法审查

1. 严格审查证据真实性：

对借贷发生的时间、地点、金额等关键事实进行重点审核

2. 细致查明资金来源：

重点追查资金真实归属，防范套取转贷行为

3. 审慎认定当事人主体资格：

确保诉讼请求与实际权利义务相匹配

（三）加大惩治力度

1. 充分运用罚款、拘留等司法强制措施

2. 对构成犯罪的行为人依法移送追究刑事责任

（四）强化诚信教育

1. 加大普法宣传力度：

提高对虚假诉讼危害性的认识

2. 建立不诚信诉讼记录档案：

将虚假诉讼行为纳入社会信用体系

“原告不是实际出借人”的虚假诉讼行为严重影响了司法公正和债权人合法权益，必须予以坚决打击。法院应当严格依法审查借贷事实真实性，准确甄别虚假诉讼行为，并综合运用各种手段对其进行有效防范和惩治。

也需要全社会共同努力，提高对虚假诉讼危害性的认识，共同维护良好的司法生态和金融秩序。只有这样，才能真正实现“让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义”的目标。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）