民间借贷将被移送扫黑办调查,涉及金额达数十万元

民间借贷的概念与特点

民间借贷是指在民间进行的、由公民之间自主约定、以借阅资金为主的一种直接借贷活动。民间借贷具有以下几个主要特点：

1. 主体广泛：民间借贷的主体主要是自然人，包括在校学生、自由职业者、企业法人和其他组织。

2. 利率自主：民间借贷双方可以自主约定利率，且利率没有上限规定。

3. 灵活简便：民间借贷程序简单，手续灵活，不需要经过繁琐的交易程序。

4. 风险较大：民间借贷风险相对较高，容易导致借款人违约或欠款，给出借人造成损失。

民间借贷被移送扫黑办调查的原因

虽然民间借贷在一定程度上具有灵活简便、利率自主等优势，但由于其风险较大，容易导致非法集资、的高利贷、暴力催收等违法犯罪行为，在一些地区，民间借贷被纳入扫黑除恶办公室的调查范围。

1. 非法集资：民间借贷可能被用于非法集资，即未经国家金融监管部门批准，以借贷为名，向不特定社会公众筹集资金的行为。这种行为可能涉及非法集资罪，给公众造成重大损失。

2. 高利贷：民间借贷的利率可能 exceed国家规定的利率上限，且可能采取暴力、威胁等手段进行催收，给借款人造成严重的身心伤害。这种行为可能涉及高利贷罪，对借款人造成严重伤害。

3. 暴力催收：民间借贷的催收可能采取暴力、威胁等手段，给借款人造成人身伤害。这种行为可能涉及故意伤害罪、侮辱罪等，对借款人造成严重伤害。

民间借贷被移送扫黑办调查的程序

1. 举报：公民可以向机关举报民间借贷可能涉及的违法犯罪行为，如非法集资、高利贷、暴力催收等。

2. 调查：机关接到举报后，会对举报内容进行调查，确认是否属于违法行为。

3. 带走：如果机关认为民间借贷行为涉嫌违法犯罪，会采取措施将相关人员带走调查。

4. 审讯：机关会对被带走的人员进行审讯，获取相关证据。

5. 起诉：机关会将调查结果及证据材料移送给检察机关，由检察机关依法对民间借贷行为进行起诉。

民间借贷法律规定与风险防范

民间借贷将被移送扫黑办调查,涉及金额达数十万元 图2

1. 法律规定：《中华人民共和国合同法》规定，民间借贷合同应当遵循平等、自愿、公平、诚信的原则。《中华人民共和国刑法》对非法集资、高利贷、暴力催收等行为进行了严格处罚。

2. 风险防范：在民间借贷过程中，出借人应充分了解借款人的信用状况和还款能力，避免盲目借贷。要确保合同的合法性，明确借款金额、期限、利率等事项，避免高利贷和暴力催收等违法行为。

民间借贷将被移送扫黑办调查,涉及金额达数十万元图1

民间借贷将被移送扫黑办调查，涉及金额达数十万元——关于非法集资犯罪的法律解读

问题的背景和起因

随着我国经济的快速发展，民间借贷活动日益活跃，但在民间借贷活动中，非法集资犯罪问题亦逐渐凸显。据最近新闻报道，些地区的民间借贷将被移送扫黑办调查，涉及金额达数十万元。这一事件引起了广泛关注，非法集资犯罪？民间借贷与非法集资犯罪有何区别？如何预防民间借贷中的非法集资犯罪？对这些问题进行探讨。

非法集资犯罪的定义和特征

非法集资犯罪是指违反国家金融法规，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。其主要特征如下：

1. 非法性：非法集资犯罪违反了国家金融法规，未经国家金融监管部门批准，擅自向社会公众筹集资金。

2. 公开性：非法集资犯罪通常是在公共场合，通过广告、宣传等手段向不特定社会公众筹集资金。

3. 社会性：非法集资犯罪涉及的社会公众面广，可能涉及的人数众多。

4. 组织性：非法集资犯罪往往形成一定的组织，有明确的组织者和参与者。

民间借贷与非法集资犯罪的区别

1. 合法性：民间借贷是合法的民事行为，遵循国家金融法规，经过国家金融监管部门批准。而非法集资犯罪是违法行为，违反国家金融法规。

2. 目的性：民间借贷的目的是为了满足借款人的资金需求，遵循市场规律，而非法集资犯罪的目的是为了非法获取资金，用于非法用途。

3. 范围性：民间借贷通常是在个人、企业等之间进行，范围相对较小；而非法集资犯罪往往涉及的人数众多，范围广泛。

预防民间借贷中的非法集资犯罪

1. 加强法律法规宣传，提高公众的法律意识。通过各种渠道，加大对非法集资犯罪的宣传力度，使公众了解非法集资犯罪的危害，从而自觉抵制非法集资行为。

2. 加强监管和执法力度，严厉打击非法集资犯罪。政府和有关部门要加大对非法集资犯罪的打击力度，加强对民间借贷活动的监管，防止非法集资犯罪活动的滋生。

3. 建立健全风险预警机制，加强风险防范。建立健全风险预警机制，及时发现和处理民间借贷中的风险，防止非法集资犯罪活动的发生。

4. 提高借款人的风险意识，加强借款人的风险防范。借款人要加强自身的风险意识，谨慎选择借款对象，防止被非法集资犯罪所害。

民间借贷与非法集资犯罪是两个不同的概念，但民间借贷中存在非法集资犯罪的风险。公众府部门都要加强对非法集资犯罪的防范和打击，维护正常的金融秩序，保护公众的合法权益。

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