如何确认债权人与债务人的法律关系：实务操作与法律依据

在全球经济一体化和金融市场快速发展的背景下，债权债务关系日益复杂化和多样化。无论是个人借贷、企业融资还是国际贸易，确认债权人与债务人的身份及其权利义务关系，已成为法律实务中的一项核心工作。从法律实务的角度出发，结合相关法律法规和司法实践经验，详细阐述如何确认债权人与债务人的真实身份，并在纠纷发生时维护双方的合法权益。

债权债务关系的基本概念

在民商法领域，债权债务关系是指债权人基于法律规定或合同约定，向债务人主张特定权利的行为。债权人是拥有请求权的一方，而债务人则是负有履行义务的一方。这种法律关系的基础通常建立在双方的合意之上，最常见的形式包括借款合同、买卖合同、服务协议等。

根据《中华人民共和国民法典》第569条至第572条的规定，债权人可以是自然人、法人或其他组织，而债务人的身份同样具有多样性。在实务操作中，确认债权人与债务人的核心在于明确双方的身份信息及其权利义务内容。

如何确认债权人的真实身份

（一）基于合同关系的债权人确认

大多数债权债务关系源于合同约定。在合同履行过程中，若发生争议，核心问题之一便是确定谁是真正的债权人和债务人。根据《民法典》第9条的规定，债权人通常是合同中的权利义务承受方，而债务人则是承担履行责任的一方。

如何确认债权人与债务人的法律关系：实务操作与法律依据 图1

在实务中，确认债权人的身份应从以下几个方面入手：

1. 合同文本审查：通过仔细阅读合同条款，识别出具有请求权的那一方。在买卖合同中，通常买方是债权人，卖方是债务人。

2. 交易记录分析：通过银行转账、票据往来等支付凭证，确定实际的资金流动方向，从而推断出债权人和债务人的身份关系。

（二）基于法律文书的债权人确认

在司法实践中，法院判决书、仲裁裁决书或调解协议书是确认债权人与债务人身份的重要依据。根据《民事诉讼法》第239条的规定，这些法律文书中明确载明的权利人即为债权人，而被义务人则是债务人。

在实际操作中，有时可能会出现“债的转移”或“债的概括承受”的情况。甲欠乙一笔债务，后丙通过签订协议承接了该笔债务，此时乙仍然是债权人，而债务人则变为丙。这类情况下，需要特别注意法律文书中的表述是否明确。

如何确认债务人的真实身份

（一）通过合同相对性原则确定

根据合同的相对性原则，《民法典》第520条规定，合同的权利义务仅限于合同当事人之间，第三人无权主张合同权利或承担合同义务。在没有经过债权人同意的情况下，债务人不能随意将债务转移给第三方。

在实务中，可能会出现债务转让或债的加入的情况。甲欠乙一笔债务，甲可以通过与乙协商一致的方式，将部分或全部债务转移至丙名下。这种情况下，乙仍然是债权人，但债务人的范围发生了变化。

（二）通过法律文书和生效裁判确认

当发生债务纠纷时，法院或仲裁机构会根据双方提供的证据材料作出判决。此时的债务人身份通常以法律文书中载明的信息为准。在执行程序中，法院依据生效判决书确定被执行人（即债务人）的身份。

债权债务关系中的常见争议问题

（一）第三人主张权利的情况

在实务中，有时会出现第三人向债权人主张权利的情形。这种情况下，需要通过法律途径确认第三人的身份是否属于债务人的范畴。这通常涉及对债的相对性原则的考量，即非合同当事人不得随意主张权利。

如何确认债权人与债务人的法律关系：实务操作与法律依据 图2

在甲欠乙一笔债务后，丙声称自己才是真正的债权人，并要求甲履行义务。此时需要审查是否存在债务转移的协议或其他合法有效的法律依据，否则丙无权主张此笔债权。

（二）公司人格混同导致的权利义务不清

在企业间借贷或商业交易中，可能会出现公司与股东之间的人格混同问题。此时，如何确认真正的债权人与债务人身份就显得尤为重要。

某公司的股东通过个人账户收取货款，而后又以公司名义支付给商。需要区分是公司行为还是股东个人行为，并结合具体交易记录和合同文本进行综合判断。

债权债务关系中的权利保护措施

（一）及时签订书面协议

为避免因身份确认问题引发争议，在设立债权债务关系时，双方应签订详细的书面协议。协议中需明确债权人和债务人的基本信息（如姓名/名称、号/统一社会信用代码等），以及具体的权利义务内容。

根据《民法典》第9条的规定，合同成立后即具有法律约束力，除非存在无效或可撤销的情形。完整的书面合同是确认双方身份的重要依据。

（二）保留履行凭证

在日常交易过程中，双方应妥善保存所有与债权债务相关的证据材料，包括但不限于合同文本、转账记录、收据、发票等。这些证据不仅有助于明确双方的权利义务关系，还能为发生争议时的举证提供有力支持。

根据《关于民事诉讼证据的若干规定》第4条的规定，在债权人主张权利时，若不能提供充分的证据材料，则可能承担不利后果。

（三）及时行使权利

根据《民法典》第693条至第705条规定，债权人必须在法定或约定的期限内行使自己的权利。如果债权人怠于主张权利，可能会导致债务人主张诉讼时效抗辩权从而影响自身权益。

在民间借贷纠纷中，若借款人未按期履行还款义务，债权人应在诉讼时效期间内（通常为三年）提起诉讼或采取其他权利保护措施，否则可能面临败诉风险。

司法实践中债权债务关系的确认

（一）生效法律文书的执行

在法院作出判决后，债权人可以根据判决书内容向被执行人主张权利。此时债务人的真实身份已经通过法律程序得到确认，具有强制执行力。

在一起民间借贷纠纷案中，法院判决甲需归还乙借款本金及利息。若甲未履行义务，乙可以申请强制执行，而法院则根据生效判决确定甲的债务人身份。

（二）第三人协助执行制度

在某些特殊情况下，可能存在债务人转移财产或逃避债务的情形。此时，债权人可以通过向法院申请财产保全措施或其他强制执行手段来实现债权。

需要注意的是，《民法典》第5条规定，若债务人在履行期限到来之前明确表示拒绝履行，则债权人可以立即采取法律行动追究其责任。

与实务建议

确认债权人与债务人的身份是维护交易安全和市场秩序的重要环节。无论是个人借贷还是企业融资，都应在合同签订时严格审查双方的身份信息，并妥善保存相关证据材料。在发生争议时，及时通过法律途径解决问题，既能保障自身权益，也能避免因时间拖延而产生不利后果。

实务建议：

1. 完善合同管理：在开展业务之前，制定严谨的合同管理制度，确保所有交易都有书面协议支持。

2. 加强风险控制：对重要客户进行背景调查，评估其履约能力，并采取必要的担保措施（如抵押、质押等）。

3. 及时记录凭证：在每次交易后，做好相应的记录和存档工作，确保有据可查。

通过以上措施，可以有效减少债权债务纠纷的发生概率，最大限度地降低法律风险，保障各方的合法权益。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）