债权人恶意躲避还款的法律困境与对策

债权人的权益保护与债务履行

在社会经济活动中，债权债务关系是核心构成部分之一。每一个民事主体都可能既是债权人又是债务人，在不同的时间和情境下承担相应的权利和义务。随着社会交易规模的扩、复杂化，一些债务人在面对到期债务时，并没有依照法律约定履行还款义务，而是采取各种手段恶意躲避，以期达到赖账的目的。这种行为不仅严重损害了债权人的合法权益，也破坏了市场经济秩序和社会信用体系。对于这种情况，债权人有必要了解相关的法律规定，掌握维护自身权益的有效途径。

“债权人恶意躲避还款”，是指债务人在明知自己负有偿还债务义务的情况下，采取隐匿财产、转移资产、改变等方式逃避履行债务的行为。这种行为的本质是一种违约表现形式，但其恶意性更强，不仅违背了合同义务，更是对社会诚信原则的一种践踏。在分析这一问题之前，有必要先明确一下“债权人”和“债务人”的法律概念。

根据《中华人民共和国民法典》第67条的规定：“债权人是依法有权请求特定人为特定行为或不为一定行为的人；债务人则是承担相应义务，必须履行给付义务的当事人。”在实践中，最常见的债务类型包括合同之债、侵权损害赔偿之债等。对于这些债务，除非有法律规定或者双方约定的可变更或解除情形外，债务人都应依法履行其还款义务。

债权人恶意躲避还款的法律困境与对策 图1

随着社会经济的发展，债权人恶意躲避还款的问题已逐渐成为影响经济秩序的一大顽疾。特别是在建筑行业、金融信贷领域以及劳动保障方面，欠款问题尤为突出：

典型案例一：2018年9月，大型房地产企业的实际控制人李因资金链断裂，在应支付给建筑商3.6亿元工程款的情况下，通过转移资产、设立空壳等方式恶意赖账。施工方为此花费了近5年的诉讼时间才追讨回部分款项；

典型案例二：2019年4月，P2P平台借款人陈，在累计欠下出借人380万元本金和利息的情况下，关闭、变更身份信息，并成功隐匿出境。最终在部门的介入后，才得以将部分 assets追回。

上述案例表明，“恶意躲避还款”并非个别现象。其表现形式多样，涉及金额巨大，对社会经济发展造成严重负面影响。如何解决这个问题，是立法者和司法实践中需要重点研究的课题。

恶意躲避还款的主要手段和法律界定

在分析“债权人恶意躲避还款”的问题前，我们必须明确什么情况下债务人的行为构成“恶意”。根据中国的《民法典》第527条：“债务人在人民法院作出判决前承认有履行能力而不履行义务的，可以认定为具有主观恶意。”换句话说，恶意 dodging 的核心要件在于债务人明知自身有能力还款却仍然逃避履行。

具体而言，债务人常用的手段包括：

1. 隐匿和转移财产

- 债务人在收到诉讼文书后，迅速将名下资产进行低价转让或者赠与他人；

- 利用近亲属关系转移资产，将存款转至配偶或父母的账户中；

- 通过设立空壳、离岸转移资金；

2. 变更身份和

- 更改姓名、身份证；

- 拒不接、更换居住地或出境；

- 在司法送达程序中故意躲避，拒绝签收法律文书；

3. 虚构困难或提出虚假抗辩

- 债务人可能以企业经营不善、资金周转困难为由进行拖延；

- 提出无事实依据的诉讼请求，试图通过拖延战术消磨债权人斗志；

4. 利用法律程序漏洞

- 故意提出管辖权异议或申请延期开庭；

- 在执行阶段配合被执行人转移财产或隐藏行踪。

法律规范与应对策略

面对债务人恶意躲避的行为，债权人应该如何应对？在现有的法律框架下，中国已经建立了一系列针对这种行为的规制措施。主要包括：

（一）诉前和诉讼阶段的应对措施

1. 申请财产保全

- 债权人可以在起诉前向法院申请财产保全措施，防止债务人在诉讼期间转移资产。

- 根据《民事诉讼法》第92条，债权人可以向法院申请对债务人的财产采取查封、扣押等强制措施。

2. 起诉与缺席判决

- 如果债务人故意躲避送达或拒不到庭参加诉讼，法院可能作出缺席判决；

- 根据《民法典》的相关规定，缺席判决与当庭判决具有同等法律效力；

3. 追究刑事责任

- 在些情况下，债务人的行为可能会触犯刑法。

如果债务人隐匿、转移财产价值数额较大（根据司法解释，通常是20万元以上），涉嫌拒不执行判决、裁定罪；

若债务人以虚假的方式逃避履行义务，情节严重者也可能涉及到诈骗罪。

（二）执行阶段的应对措施

1. 申请强制执行

- 判决生效后，债权人可以向法院申请强制执行。人民法院将依法采取查封、扣押、冻结、拍卖等措施；

2. 悬赏公告与失信被执行人名单制度

- 根据《关于民事执行中若干问题的规定》，法院可以发布悬赏令，公开征集被执行人的财产线索；

- 将债务人纳入失信被执行人名单，并限制其高消费、乘坐高铁等；

- 在征信记录中注记不良信息，降低债务人的信用评级。

（三）预防措施与合同管理

1. 谨慎选择交易对象

- 在签定合应对债务人的资信情况进行充分调查，包括企业的经营状况和法定代表人的个人信用记录；

2. 签订详细担保条款

- 要求债务人在签订合提供担保，如房产抵押、保证人等；

- 增加分期支付的条款，降低债务人一次性支付的巨大压力；

3.“全款支付”的风险控制

- 在高风险交易中（如大额工程款支付），可以考虑将付款条件与项?进度相挂钩；

- 考虑采用履约保证险等金融工具分散风险。

（四）其他民间纠纷解决途径

1. 非诉讼调解

债权人恶意躲避还款的法律困境与对策 图2

- 可以尝试通过民间调解机构解决纠纷，这样通常可以节省时间和成本；

- 调解成功的，应签订书面协议并由当事人共同向法院申请司法确认。

2. 仲裁方式

- 如果合同中有约定仲栽条款，债权人可以径行申请仲裁，这往往比诉讼更快捷；

案例分析：恶意躲避还款的后果与教训

案例一：建筑行业中的恶意欠薪事件

2018年9月，大型房地产企业的实际 控制?李在拖欠工程款 3.6 亿元的情况下，采取隐匿财产、转移资产等手段恶意赖账。施工方不得不提起诉讼，最终耗时五年才部分收回欠款。

法律评析：

法院在该案件中认定李行为属於恶意躲 避债务，并依法对其处以罚款和司法拘留；

於2019年开始实施的《民法典》进一步强化了对诚实信用原则的保护。

案例二：电子商务平台的诈骗案件

2017 年，一家电商平台上店铺通过注 册多个身份、设立离岸公司等手段，恶意拖欠供应商货款数千万元。最终被court判决为拒 不履行裁判罪。

法律启示：

债务人如果通过虚假的交易方式转移财产，严重影响债权人的权益保护，将可能面临刑事责任；

法院在该案中强调了对恶意债务人的法律制裁，展现了民商法和刑法相结合的综合治理效果。

面对债务人恶意躲避还款的行为，债权人需要从事前防范、诉讼策略到执行後督办等多个环节入手，全方位保护自身权益。更在此过程中，应该始终遵循法律程序，避免采用非法手段（如私力扣押财产）来实现债权，这样不仅无法维护自己的合法权益，还可能因为触犯法律而承担相应回应的法律责任。

除了依靠法律途径外，债权人之间也可以建立信息共享平台，互通债务人恶意行为的情况，形成一个更有效的社会信用体系。这一方面可以帮助债权人更好地识别并防范风险，也能够进一步约束债务人的诚实信用行为，为整个市场经济的健康发展提供有力支撑。

在随着法律制度的不断完善和执行力度的加大，相信在保护债权益方面的法律将会越来越健全，市场交易环境也将越来越好。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）