2020民间借贷诉讼案例：虚假诉讼的司法应对与法律风险防范

民间借贷作为我国金融市场的重要组成部分，长期以来在资本服务需求和资金流动性管理中发挥着重要作用。伴随着民间借り入れの扩大化と复杂化、虚假诉讼问题も浮上してきている。2020年以降、最高人民检察院はじめとする司法机関が力を入れて虚伪民事诉讼を摘发する取り组みを行っている。本稿では、2020年の民间借贷诉讼案件を中心として、虚假诉訧の现状と法律的対応について考察する。

民间借贷诉讼是指公民之间、法人之间、或者其他组织之间，基于借贷合意而产生的债权债务关系所引发的诉讼。这类案件因其涉及面广、金额大、情节复杂等特点，在司法实践中往往容易成为虚假诉讼的高发领域。2020年以来、最高检が発表したデータによれば、全国の検察机関は2017年から2019年にかけて虚伪民事诉讼案件を计545件取り缔まった。其中、2019年の季度だけで652件を取り缔まっている。これらのケースにおける主な纷争点が「民间借贷」であることから、当该领域の法的问题が社会的に注目を集めている。

虚假诉訧案件の类型と特徴

虚伪民事诉讼とは、当事者が虚伪の事实を主张し、または虚伪の?拠を提出することによって不正な判决を Obtaining图る行为である。その中の多くの事例が民间借贷に结びつく。以下の3つのタイプに分けられる：

2020民间借贷诉讼案例：虚假诉讼的司法应对与法律风险防范 图1

1. 虚构债务型：当事者が无い债権をでっちあげ、借り手を诈欺的手段で诉讼提起する。, AとBの间に20万元の借贷関系はないのに、Aが裁判所に対してBに対する请求をし、Bがそれを弁护せざるを得ない状况を作り出す。

2. 虚增债権型：既存の债务金额を伪装し、例えば原债务10万元を捏造して30万元とすることは多い。 ??? ?? ??? ?, ??利益? .

2020民间借贷诉讼案例：虚假诉讼的司法应对与法律风险防范 图2

3. 不法手段型：诉讼参加者が伪の书类を作成し、または他人を贿赂して虚伪の事实を证明させようとする行为。, 律师や监定人に対する贿赂を通じて有利な判决を得る。

上述の各ケースはいずれも2020年の相关判例で报告されたものに基づいているが、民间借贷领域ではこうした fraudulent activities? ??多い。原因としては次の点が挙げられる：

民间借贷の取引様式が多に现金ベースであること。

契约履行状况に関する直接的な证明が难??。

司法判断における「自由心证主义」の特性。

司法机关からの対応と问题点

面对上述悪质行为に対し、中国の司法机关は proactiveなattitudeを示してきた。 最高检察院と最高法院は共同で「关于办理民间借贷案件中虚假诉讼问题的若干规定」を発布し、以下のような取り组みを行ってきた：

1. 司法审査の强化：民间借贷案件の受理段阶では、まず法官が当事者の主张に疑问を持ち得る状况を排除するため、债権债务の金额や取引状况について详细に核实する。

2. 联系挙制度の构筑：裁判所、检察院、公安部门の三者间で情报共有を図り、互いの手続を监督し合う仕组みを作る。

3. 厳罚化：虚伪诉讼に関与した者は刑罚を受ける。, 虚假民事诉訧罪として1年以上拘役乃至有期徒行に処せられることがあり得る。

不过、上述の取り组みにも 、实践中は依然として难题が山积している。例えば、虚伪事实の证明难度が高いことや、跨 ??的诈欺网络に対応するためには协力体制が不十分な状况等がある。

民间借贷の法律リスクと対策

民间借贷を伴う取引活动は、illis chiaroのルール适用を要する高度に専门性の高い领域である。 とりわけ高金利や多层式融资 scheme を伴う取引では、容易に诈欺行为が発生し得るため、注意が必要不可欠である。

以下のような対策が必要と思われる：

1. 法律に基づいた契约缔结：借贷契约は书面化され、具体的な金额や返还期限、担保措置等を明记すべきである。さらに、公证机关の公证を受けることが推奨される。

2. 取引履歴の保存：bank statements, 贷入证明、メッセージ履歴等の一切有关史料?保存すべきである。こうした资料は诉讼中の自卫的手段となり得るだけでなく、贷与者の债権を.secureする上でも役立ちうる。

3. 专业家への相谈：金额が大きく、条件が复杂な取引を行う际には弁护士やファイナンシャル アドバイザーに相谈することが肝要である。彼らに依頼すれば、リスクを事前に把握し、最良のstrategiesを得ることが出来る。

4. 诈欺防止教育：投资者や借入人にとっても、虚伪诉訧に関する知识を持たせ、警惕性を高めた上で取引活动にあたり得る事が重要である。

以上のことから明らかなように、民间借贷に関わる法律问题は深刻だが、解决することは可能である。 关键は、司法机关と参加者が respectiveの role を果たし、相互に协力して诈欺行为を防止ことにあり。 未来へ向けて、我々全员が legal awareness を向上させ、安全な金融 environment を作ることが期待される。

参考文献

1. 关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定

2. 虚假诉讼罪の司法解释及び関系判例

3. 公安部发布的 fraud cases statistics

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）