民间借贷|传销：民事案件中被告代理词的撰写要点与实务建议

在近年来的民事诉讼实践中，涉及民间借贷纠纷的案件数量持续攀升。与此一些案件中出现了“传销”这一特殊法律概念与其他民事法律关系交织的现象。被告方在面对此类案件时，需要特别注意对“非法传销”与普通民间借贷行为进行区分，并在代理词撰写中突出相关辩点。结合现有案例，围绕“民间借贷|传销”这一主题展开分析。

何谓“民间借贷|传销”民事案件中的特殊法律关系

“民间借贷|传销”，是指在民间借贷纠纷案件中，被告方提出的一种特殊抗辩事由，即主张其与原告之间的“借款行为”实则属于非法传销活动的一部分。这种抗辩的核心在于否认双方之间存在合法的民间借贷法律关系，转而将争议定性为涉嫌犯罪的非法传销行为。

在司法实践中，此类案件通常涉及以下几个关键问题：

民间借贷|传销：民事案件中被告代理词的撰写要点与实务建议 图1

1. 民间借贷的基本构成要件

2. 非法传销行为的认定标准

3. 二者之间的界限识别

针对上述问题，被告方代理人在撰写代理词时需要特别注意以下几点：

在“民间借贷|传销”民事案件中

被告代理词的核心要点应当包括：

1. 区分非法集资与合法借贷

在代理词中，必须明确区分非法集资或传销行为与正常的民间借贷关系。通过列举具体事实，证明双方之间的资金往来并非基于真实借贷意图，而是以“投资”、“发展下线”为名，实则构成传销。

2. 强调客观行为与主观目的的统一性

被告方需要通过证据证明其参与的资金活动符合非法传销的基本特征，是否存在层级计酬、是否要求发展下线等关键要素。还需结合主观证据（如合同、聊天记录）证明双方明知其行为的非法性质。

3. 运用程序法上的抗辩策略

在代理词中，可以提出将案件移送机关侦查的请求。这是因为涉嫌传销的行为本质上属于刑法调整的对象，应当通过刑事诉讼程序解决，而非简单的民事纠纷。

4. 论证合同无效性

被告方可以主张相关“借款”协议因违反法律强制性规定而无效。这一观点需要结合具体事实，在代理词中详细阐述理由和依据。

办理此类案件的特殊注意事项

1. 案件定性的关键性

“民间借贷|传销”的案件定性直接决定诉讼结果，因此在代理过程中必须将争议焦点聚焦于双方行为的法律性质上。通过严谨的事实分析和法律论证，为法院提供清晰的裁判指引。

2. 证据材料的重点收集与筛选

被告方需要重点关注能够证明非法传销性质的证据，包括但不限于：发展下线记录、层级计酬方式、资金流转链条等关键信息。也要注意对原告可能提出的合法借贷抗辩进行有效反驳。

3. 法律适用的准确性

在代理词中，必须准确援引相关法律法规条文，《民法典》关于民间借贷的相关规定，以及《刑法》中关于非法集资、传销的具体条款。通过精确的法律引用，增强说服力。

4. 程序权利的主张

如果被告方认为案件涉嫌刑事犯罪，在代理词中应当明确提出将案件移送机关侦查的请求，并详细阐述理由。

实务建议

1. 提前介入案件调查阶段

在案件审理过程中，如果发现具有“非法传销”嫌疑，作为代理人应当积极申请法院对相关事实进行调查取证。必要时，还可以通过律师调查令等方式收集证据材料。

民间借贷|传销：民事案件中被告代理词的撰写要点与实务建议 图2

2. 注重庭前会议的作用

庭前会议是明确争议焦点、优化庭审方案的重要机会。代理人在庭前会议上应当重点围绕“非法传销”这一核心辩点提出初步意见，并争取获得法院的认可。

3. 强化举证责任的分配主张

在民事诉讼中，被告方对于其抗辩事由负有相应的举证责任。在代理词中需要重点论述哪些事实和证据能够充分证明争议行为属于非法传销，从而为案件定性提供充足依据。

4. 关注类似案例的裁判规则

由于“民间借贷|传销”这一法律关系较为特殊，建议代理人注意收集和研究同类案件的生效判决书，尤其最高院和各地高院的相关判例。这些裁判文书往往能为代理词的撰写提供重要的参考依据。

在处理涉及“民间借贷|传销”的民事案件时，被告方需要从实体法和程序法两个维度入手，通过严谨的事实分析和法律论证，充分阐述争议行为的非法性质。代理人在撰写代理词时，应当注重逻辑结构的严密性和法律适用的准确性，为法院提供清晰的裁判思路。

作为法律从业者，我们也要清醒认识到，此类案件往往涉及复杂的法律关系和社会危害性，必须严格遵循法律规定，避免以偏概全或过度扩大打击面。只有在确保事实清楚、证据确凿的基础上，才能准确适用法律，实现个案公正。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）